Les principes de base de la santé financière - ce qu'on ne vous a pas enseigné à l'école

13 fév 2019
Assante Vancouver Centre advisor speaking at 2019 Financial Bootcamp

Les médias regorgent d’annonces publicitaires sur les produits financiers, sur les conseils en placement et sur bien d’autres sujets relatifs à l’investissement de vos ressources financières. Comment les jeunes adultes qui ont terminé leurs études postsecondaires et qui commencent leur carrière peuvent-ils parvenir à l’autonomie financière? Comprendre les finances et notre relation avec l’argent a une incidence sur les principaux aspects de notre vie, allant de la satisfaction au travail jusqu’à nos relations personnelles. Malheureusement, ces informations importantes ne sont pas enseignées dans les écoles et ces sujets sont rarement abordés par la famille.

Paul Lermitte, conseiller principal en gestion du patrimoine de la succursale Assante Vancouver Centre, a reconnu le besoin d’offrir des outils de planification financière pour les personnes qui sont dans la vingtaine et a donc créé l’atelier intensif sur les finances à cet effet, il y a 12 ans de cela. L’initiative vise à aider les enfants et petits-enfants des clients de la succursale Vancouver Centre en tant que principaux bénéficiaires probables des actifs familiaux. Une gestion prudente peut leur permettre d’atteindre une sécurité financière à long terme.

Cet atelier est animé par plusieurs conseillers de la succursale Vancouver Centre, qui offrent leur expertise dans différents domaines. L’événement de cette année a eu lieu le samedi 26 janvier 2019 dans les bureaux de Vancouver Centre. La demande de participation à cet atelier a tellement augmenté que nous sommes obligés de mettre en place des listes d’attente.

La séance interactive d’une journée entière a pour objectif d’inculquer le développement personnel et d’enseigner des leçons importantes qui aideront les jeunes adultes à atteindre l’autonomie financière. Parmi les sujets abordés, mentionnons l’établissement d’objectifs, la mise en place de budgets, la prise de décisions en matière de placement telles que la décision d’investir dans un REER ou un CELI et la planification de carrière et de vie à long terme.

Lauren, une de participantes à l’atelier, a exprimé ceci au sujet de son expérience : « L’atelier intensif était fabuleux! Toute l’information reçue est si importante et devrait être enseignée dans les écoles! J’ai l’impression d’avoir désormais accès à un outil secret que la plupart des gens n’ont pas. »

Spencer Rolls, planificateur financier à la succursale Vancouver Centre d’Assante et animateur de longue date à l’atelier intensif sur les finances, a dit : « Les outils et l’enseignement que les jeunes adultes qui participent à notre atelier reçoivent leur donnent non seulement la confiance nécessaire pour effectuer des choix importants dans les années à venir, mais ils donnent aussi à leurs parents et grands-parents, qui sont nos clients, la tranquillité d’esprit de savoir que leurs progénitures pourront acquérir une assise financière solide. C’est une valeur ajoutée importante que nous apportons aux familles avec lesquelles nous collaborons. »

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