Si vous souhaitez dormir tranquillement lorsque les marchés sont volatils, vous devez investir selon votre tolérance au risque. Il s’agit de l’un des facteurs les plus importants en matière du placement.

Selon Statistique Canada, un homme canadien âgé de 65 ans devrait vivre jusqu’à 84 ans et une femme canadienne âgée de 65 ans jusqu’à 87 ans. Voici quelques-uns des enjeux liés à la planification financière susceptibles d’être touchés par la progression de l’espérance de vie.

Ce trimestre, il a été question des facteurs à prendre en compte lors de la préparation de procurations, et John Hock, directeur principal des placements, Altrinsic Global Advisors, a discuté du Fonds de valeur d’actions internationales.

Le Canada est le seul pays parmi les pays du G7 où il n’y a pas d’impôt successoral. Mais le gouvernement fédéral dispose tout de même de mécanismes lui permettant de percevoir des impôts lorsqu’une personne décède. Il existe cependant des stratégies permettant de réduire au minimum le montant de l’impôt à payer par une succession. Voici certaines des stratégies les plus courantes.

Après avoir longtemps remis cette tâche à plus tard, votre conjoint et vous avez décidé qu’il était temps de vous occuper de l’actualisation de vos testaments et de votre planification successorale. Voici ce que vous devez savoir.

Comprendre vos objectifs personnels et de bienfaisance est la clé pour vous assurer que vos plans d’héritage sont intégrés à votre plan financier global.

Avec l’appui de conseillers et de clients du Québec, Peter Pomponio a contribué à amasser 139 000 $ pour le sport au profit de la Fondation de l’Hôpital de Montréal pour enfants et pour l’achat d’un appareil d’imagerie par résonance magnétique fonctionnelle (IRMf) pour l’Hôpital général de Montréal.

Le tournoi Golf for Kids’ Sake, dont la succursale Assante d’Abbotsford est le commanditaire principal depuis 15 ans, a permis d’amasser 41 500 $ pour l’organisme Grands Frères Grandes Sœurs.

Ce conseiller Assante, avec l’aide de sa succursale, a recueilli suffisamment de fonds dans le cadre de leur tournoi caritatif de golf annuel pour réaliser les souhaits de quatre enfants souffrant d’une maladie grave.

Si vous avez établi et cotisé à un REEE pour un ou plusieurs enfants ou petits-enfants, vous avez effectué une importante contribution au financement de leurs futures études.